Theo khảo sát của Transamerica Life Bermuda, tiến hành từ tháng 4 đến giữa tháng 5 năm 2024, với 129 cố vấn viên đại diện cho các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (HNW), 41% cho biết khách hàng giàu có ở Đông Nam Á lo lắng nhất về tranh chấp gia đình. Con số này cao hơn nhiều so với Bắc Á, Trung Đông và châu Âu, nơi chỉ có 27% chia sẻ mối lo tương tự.
Cuộc khảo sát định nghĩa HNW là những người có tài sản từ 1 triệu USD trở lên, mặc dù phần lớn cố vấn viên đều làm việc với những khách hàng có tài sản cao hơn nhiều. Các gia đình doanh nghiệp chiếm phần lớn trong số những người tham gia khảo sát, tiếp theo là các nhà quản lý tài sản, ngân hàng tư nhân, và công ty môi giới bảo hiểm.
Ngoài tranh chấp gia đình, những lo ngại khác mà giới siêu giàu Đông Nam Á phải đối mặt bao gồm tác động của thuế và việc phân chia tài sản không hiệu quả. Vấn đề sức khỏe gia đình cũng được xem là nguyên nhân chính khiến nhiều người quyết định lập kế hoạch kế nhiệm, với 35% số người tham gia khảo sát cho biết đây là yếu tố thúc đẩy. Ở các khu vực khác, tỷ lệ này chỉ vào khoảng 30%.
Một điểm đáng chú ý là giảm thiểu thuế và phí pháp lý không phải ưu tiên hàng đầu của người giàu tại Đông Nam Á. Chỉ 58% cho biết đây là mục tiêu ít quan trọng nhất trong lập kế hoạch di sản, con số gần gấp đôi so với các khu vực khác.
Ngoài ra, bảo toàn tài sản và đảm bảo chuyển giao suôn sẻ cho người thừa kế vẫn là những mục tiêu chính. Hơn 54% người giàu có cho biết họ muốn lập kế hoạch di sản ngay lập tức hoặc trong vòng 5 năm, đặc biệt sau đại dịch.
Giám đốc thương mại của Transamerica, ông Jeremy Young, cho biết khách hàng HNW đã dần chấp nhận việc lập kế hoạch di sản và kế thừa. Tuy nhiên, 61% số người chưa thực hiện kế hoạch này cho rằng quá trình phức tạp hoặc họ bận rộn với những ưu tiên khác.
Young cũng chỉ ra rằng đại dịch và sự già đi của các nhà sáng lập doanh nghiệp là hai yếu tố chính thúc đẩy sự gia tăng trong chuyển giao tài sản giữa các thế hệ. Những thay đổi về thuế và quy định bất động sản cũng là lý do khiến giới siêu giàu cảm thấy cần phải hành động.
Cuộc khảo sát cho thấy luật sư vẫn là nguồn tư vấn chính về kế thừa và lập kế hoạch di sản, trong khi các công ty tín thác cũng được ưa chuộng tại Đông Nam Á. Những công cụ phổ biến nhất trong quản lý di sản bao gồm quỹ tín thác, tổ chức từ thiện và di chúc. Tuy nhiên, 31% khách hàng giàu có tại khu vực này lại sử dụng tài khoản chung, một công cụ ít được sử dụng ở các nơi khác.
Chưa có bình luận nào được hiển thị.